頁:
[1]
RDR基金級別 幫投資人省管理費
RDR基金級別 幫投資人省管理費分享分享留言列印
A-A+
2016-11-11 11:48經濟日報 記者趙于萱╱即時報導
投資基金除了直接成本─手續費率外，不易看到的隱藏成本─管理費，更是引起投資人關注。以安本新興市場債券基金為例，訴求低管理費的RDR級別三個月的績效就比一般零售級別多0.14個百分點，三年的績效差距則可拉到1.69個百分點，顯示基金的RDR級別長期投資成果相當明顯。
RDR級別基金在台目前只有安本投顧引進。安本投顧今年在台營運已邁入第9個年頭，總經理馬文玲年初表示，安本投顧將持續為國人投資理財教育盡一份心力，未來除將透過機器人教育投資人理財，也會引進低管理費級別的基金。因此安本投顧今年領先全台資產管理業者，引進低管理費級別的安本系列境外基金RDR級別；此RDR級別基金目前僅在基富通基金平台獨家銷售。
以安本新興市場債券基金的一般零售級別與RDR級別的績效進行評比，即可發現，RDR級別三個月績效就比一般零售級別高0.14個百分點，六個月及一年的績效分別高出0.28個百分點及0.55個百分點，而且基金投資時間越長，績效差異越大，RDR級別投資兩年及三年的績效就比一般零售級別多出1.08個百分點及1.69個百分點。
基富通證券總經理林政村指出，基金的管理費是以投資資產的一定比例按日收取。一般來說，股票型境外基金的管理費約在1.50%~1.75%，其中包含了要支付給銷售中介商的佣金；而RDR級別的管理費則約在0.75%~1.15%上下，相當於機構投資人的管理費率。同一檔基金，投資人投資RDR級別愈久，就可以省下愈多的管理費。由此可知，RDR級別特別適合長期投資。
是英國｢零售分銷審查制度」（Retail Distribution Review）的簡稱，英國自2012年起逐步實施，讓共同基金成本透明化，使客戶可以明確區隔支付給基金公司的基金「管理費」與支付給基金銷售中介商的「顧問費」、「手續費」等。
該制度的設立旨在確保基金銷售時不會因為基金公司額外給付佣金之高低而有不當銷售的情況。所以RDR即泛指符合這項制度規定的基金級別。也就是說RDR並不是一檔境外基金，而是境外基金一種新的「級別」。這種級別跟同一檔基金的其他級別投資策略及標的相同，只是管理費較低；換句話說，RDR級別的績效會優於同基金一般零售級別。...<div class='locked'><em>瀏覽完整內容，請先 <a href='member.php?mod=register'>註冊</a> 或 <a href='javascript:;' onclick="lsSubmit()">登入會員</a></em></div><div></div>
頁:
[1]